Zakaj bi predlogi EBA postavili absurden predhodnik za Bitcoin zagon | SI.democraziakmzero.org

Zakaj bi predlogi EBA postavili absurden predhodnik za Bitcoin zagon

Zakaj bi predlogi EBA postavili absurden predhodnik za Bitcoin zagon

Adam Vaziri je ustanovitelj Diacle, ki je "FINUR" skladnost in pravno svetovanje s sedežem v Londonu in Hong Kong, in član Digital Valuta Association UK.

V tem mnenju kos, Vaziri obravnava nove predloge Evropski bančni organ je za urejanje digitalne valute in zakaj se lahko, da se začne Bitcoin izmenjavo bolj zapleten kot odpiranje banko.

Evropski bančni organ (EBA), napisal svoje mnenje o uporabi svoji 4. Pranja denarja direktiva (4AMLD) do izmenjave virtualnih valut in denarnice prejšnji teden.

Odziv na priporočila Evropske komisije, pripombe EBA je sicer omenil, da izmenjave in denarnice tveganega kapitala, ki delujejo v več državah v EU "lahko [.] Je treba zahtevati, da se registrirane ali licenco v vsaki državi članici, v kateri nameravajo zagotoviti VC- povezane storitve ".

Na videz majhen stran v odgovor na devetih straneh je znan, saj bi tak ukrep podoben proces state-by-stanje registracije, ki imajo izmenjave VC storiti v ZDA.

To je posledica dejstva, da ni pravice potnega lista, podeljene v skladu 4AMLD - razumljivo, saj so predpisi niso oblikovani za olajšanje pretoka blaga, storitev ali kapitala, ampak so preprosto motivira imperativ javne politike zaščite EU pred terorizmom in kriminal.

Na Diacle, menimo, da je registracija država članica ravni nepotrebno breme na borzah tveganega kapitala in denarnice.

Majhen izmenjava VC in denarnico, ki delujejo v EU, ne bi le morali registrirati kot "dolžni subjekt" v svoji matični državi, ampak v vsaki drugi državi članici EU, kjer deluje - je nedoumljiva nalogo. To zlasti podvajanje registracij bi povzročila nesorazmerno breme za gospodarske subjekte tveganega kapitala v primerjavi z drugimi regulirane institucije v EU.

Predplačilne kartice se izda institucija za izdajo elektronskega denarja (EMI) Direktive o elektronskem denarju licenco. To EMI lahko "potni list" za storitve, ki jih zagotavlja, da druge države članice brez težav prek svoje matične države regulatorja.

Ja, res, da je EMI mora še prilagoditi svoj skrben pregled poslovanja stranke (CDD), da morebitne dodatne zahteve preprečevanja pranja denarja in financiranju terorizma (CTF) zakonov v državi gostiteljici. Vendar EMI ni treba neposredno uporablja state-by-države za registracijo AML / CTF.

Finančni posledice

Če standard dovoljenje ali dovoljenje traja šest do 12 mesecev, da pridobi, kaj potem o registraciji za AML / CTF?

Običajno ta postopek lahko traja od tri do šest mesecev, pa so izmenjave VC in denarnice bodo zdaj morali spopadati z jezikovnih ovir, upravo in birokratsko razdrobljenosti v vsaki državi članici, kjer želi poslovati.

To je žal ironično, da se lahko prijavijo v 50 državah v ZDA lažje, saj je proces vsaj v enem jeziku. Enako state-by-stanje zahteva v EU pomeni, da bo izmenjava operater VC bodo morali spopadati z 24 uradnih jezikov.

Paradoksalno je, da se bo postopek registracije state-by-stanje veliko bolj zapleten z vidika kapitala in sredstev za poslovanje, kot če izmenjava VC in denarnico preprosto velja, da postane EMI ali na push, tekmecu banka.

To zagotovo mora biti nenamerna posledica.

EBA interpretira to vpliva kot Pravzaprav pa naše mnenje je, da to mora biti, vsaj, se nenamerni saj je rezultat nesmiselno upoštevamo naslednje preambuli izjave iz Evropske komisije.

Ta se glasi:

"Upoštevati je treba, da je treba spoštovati svobodo gospodarske pobude, in medtem ko bo prišlo do vpliva na udeležence na trgu postajajo zavezani subjekti in trenutno ne opravlja nobene stranke skrbnosti (CDD) na svoje stranke, sposobnost za obratovanje virtualna menjalnica platforma ne vpliva predlaganih sprememb. "

"Fit in pravilno"

Zgoraj položaj poslabšal, če menite, da je zahteva, da se v skladu z EBA, so "spremembe, ki jih je Komisija predlagala uvedbo zahteve, da so tisti, ki imajo funkcijo upravljanja v, ali so upravičeni lastniki, [izmenjav tveganega kapitala in denarnice] fit in primerne osebe ".

Čeprav očitno je Komisija EU ni razvilo, kaj bo "sposobnosti in primernosti" preizkus v praksi, je razumno pričakovati, da bo to oceno ozadju vlagateljev in zagotavljanje dokumentacije (potni list, dokazilo o naslovu) verjetno notarsko overjen, apostilled in prevedena.

Predstavljajte si izmenjava VC ali denarnico da bi morali to storiti v 28 državah članicah.

Povprečni stroški za izdelavo dokumentacije, ki je bila uradno prevedene bo najmanj 1000 € do 2000 € na lastnika ali upravljavca.

Naslednji koraki

Če bi se Evropska komisija sprejeti razlage EBA, da bo treba vse izmenjave in denarnice tveganega kapitala za posamezno registrirati v vsaki državi članici, v kateri delujejo, to bi bila največja regulativna zmota za regijo expoundingthe možnosti za ustvarjanje delovnih mest v FINTECH.

Še enkrat, bi bilo nesmiselno domnevati, da je namen Evropske komisije, da bi bilo ceneje, da ustanovi licenco plačilna institucija ali institucija za izdajo elektronskega denarja ali celo Challenger banko, kot je urejen v skladu 4AMLD kot zamenjavo VC ali denarnico.

Čez noč, bi režijske izmenjav tveganega kapitala in denarnice eksponentno poveča, kar pomeni, najverjetneje v začetku januarja 2017 lahko videli popolno konsolidacijo menjalnega in denarnice trga tveganega kapitala v EU.

Ta članek je prvotno pojavila na blogand Diacle je bila tukaj objavljena z dovoljenjem avtorja.

Sorodne novice


Post Menjalnica

Korejska vlada ostaja trdna na mandatu Crypto KYC

Post Menjalnica

ATM 150 funtov, prednosti tvegane prihodnosti in skupnega dotika podjetja Bitcoin

Post Menjalnica

Bitfinex Hack še vedno bori trgovce Bitcoin

Post Menjalnica

2018: Leta Merchants naučili ljubiti Bitcoin

Post Menjalnica

2018 do 2017: primerjava Bitcoinovih največjih cenovnih rallyjev

Post Menjalnica

Bitcoin se sooča z izumrtjem brez tekmovalnega razvojnega tekmovanja

Post Menjalnica

Bitfinex oživi volumen Bitcoin But Perception

Post Menjalnica

CEX.io sproži depozite v ameriških dolarjih in trgovanje z njimi

Post Menjalnica

BTC-e Omogoča povračilo sredstev z uporabo kartice MasterCard in Visa

Post Menjalnica

Bitcoin Sprejetje, ne Kitajska centralna banka, Legitimnost Underlies

Post Menjalnica

CFTC doseže poravnavo z Bitcoin Swaps Shop TeraExchange

Post Menjalnica

ATM Maker Diamond Circle za zagon Bitcoin debetne kartice